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机械网--财务供应链:管理企业现金流

发布时间:2021-11-18 10:31:54 阅读: 来源:手工皂厂家
机械网--财务供应链:管理企业现金流

完善的供应链管理(Supply Chain Management,简称SCM)可以减少库存、降落本钱,不过供应链管理系统通常常使用来管理物流,如果利用SCM的理念来管理现金流,那财务供应链管理(Financial Supply Chain)能够减少企业需要储备的现金数量吗?虽然通常的ERP系统提供财务管理模块,它们能在1定程度上提高企业内部财务管理的自动化程度,但在企业之间的财务来往管理上仍然是人工完成,很多重大电子采购行动还没能实现付款流程的自动化。财务供应链这1新概念的出现,有望进1步改进企业最核心部门的工作效率,也有人认为它将引出ERP以后下1个重要的企业经营模式。财务供应链出台ERP是过去210年企业计算领域的1股大浪潮,《财富》前1000家公司有85%实行了ERP居民住宅可以强拆么。《财富》前1000家公司在90年代初的库存储备本钱大约为1500亿美元,若能减少库存,则能大大节省储备本钱。根据美国商务部估计,在1980年到1990年期间,库存/销售比例从5.4降落到了4.8楼房拆迁赔偿标准。可以看到,现金储备在某些方面与库存非常类似,如果对其来源及其使用缺少预见性,那库存和现金都要储备很多1些。但如果从相干供应链取得信息并加以管理,就可以够减少不肯定性,对库存来说是原料与服务供应链,对现金来说就是财务供应链。据估计,《财富》前1000家公司的现金储备本钱高达900亿美元。虽然目前的电子采购几秒钟之内就可以够完成,货物第2天即可发送,但资金活动仍然需要几个月的时间。事实上,很多重大的电子采购行动还没有实现付款流程的自动化。主要问题在于:单点解决方案不完善,整合非常有限;企业之间的集成和自动化程度有限;争议解决、对账调理和付款仍采取人工方法等。有专家表示,在对财务供应链进行管理的时候,有两个方面特别关键:1是能否获得有关将来现金支出需求和现金流入的准确信息;2是基本的技术实现是否是已到位。在过去3年中,网络已成为企业之间联系的主要方式之1,企业的业务流程也都是建立在可以信赖的网络基础设施之上。发票收据、税款计算、发票核准、付款及现金管理方面的流程实现自动化已时机成熟申请拆违的程序要多久。虽然可能还存在1些安全问题,但从技术上来说,已足够支持电子付款系统的部署。如果能够构建1个完善的财务供应链管理系统,那企业不但能够使现金流更加透明和健康,并能帮助供应商实现自助管理,降落发票处理和对账调理的本钱,改进期末结算,消除重复付款现象等。从无纸化做起很多自动化解决方案目前遇到的最大障碍是80%的流程仍然基于纸张,所以财务供应链的自动化解决方案必须从无纸化入手,并应尽量避免堕入复杂的业务流程重组。具体的财务供应链实行进程可以分为以下4个阶段:● 纸张文档电子化。使用OCR技术替换沉重的数据录入工作;电子发票按购物订单进行核对、传递以便批准更容易,并能通过标准的工作流系统1路传递下去,从而留出时间处理各种例外情况。当没法利用OCR技术时,则需要加强进行例外管理的人工手段。● 财务交易自动化。人工付款改成电子付款以后,就可以够完全控制付款流程,从而能随时随地付款。电子付款不1定能够缩短付款周期,如果客户想保持30天的付款时间,那它完全可以在最后1天付款。不过有了电子付款,企业可以通过谈判为客户提供各种优惠条件来缩短付款周期。这里需要澄清的1大误解是,有人认为纸张流程造成固有期限的延误可以带来1定的好处。但其实对大多数企业来说,运营效率提高所带来的效益,加上能够随意安排的付款日期,大大补偿了浮动收入带来的任何损失。另外,自动化技术还使得利用支出控制来优化现金头寸变得更加可行。● 负债管理自动化。在美国,Sarbanes-Oxley法案在法规方面给企业运营带来了新的压力,如果没有端到真个自动化解决方案,要实现报告的准确、迅速和透明是不切实际的。另外,在不同地区销售/使用税率各不相同,而且每年变化繁多,自动化的解决方案则能在提高企业运营效率的同时节省财务管理本钱。● 活动资金管理。1旦财务流程实现了自动化,就可以够加强财务供应链中各个部门之间的联系,从而排除付款链的不肯定性,可根据平常应付账款和应收账款的准确信息来帮助企业优化现金管理,同时能改进信贷决策,并有机会寻求外部融资渠道,例如代理融通等。美国1家公司最近实行了财务供应链管理系统,结果表明其运营效率大幅度提高:85%的交易不再需要数据录入;发票受理的本钱降落了1半多,每笔减少至1.27美元;运营本钱也减少了30%(全时制工作人员减少所带来的直接影响)。其他的重大好处包括:改进了交易和付款条件;减少了对支持多个付款系统的IT资源的需求。 (end)资讯分类行业动态帮助文档展会专题报道5金人物商家文章